工行安庆潜山源潭支行 开展涉案客户大额取现业务应急演练

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工行安庆潜山源潭支行

开展涉案客户大额取现业务应急演练

为有效应对涉赌涉诈风险，提升网点员工面对此类突发事件的应急处置能力，2024年10月22日班后，潜山源潭支行积极组织开展“营业期间涉案客户大额取现业务”实战演练。支行分管行长、支行办公室、支行业务部、网点人员及保安共同参加此次演练。

本次演练场景为网点营业期间遭遇外地涉案人员办理大额取现业务。演练开始前，由网点负责人讲解此次演练的场景及实战演练要求，并对网点员工进行分工，各岗位员工依次讲述各自岗位职责预案要点及应对措施。

演练场景模拟：大堂经理正常引导客户在柜台办理取现业务，柜员得知客户办理的业务为大额取现，请客户提供身份证件和银行卡，并告知客户大额取现相关要求。柜员对证件和银行卡进行识别，发现客户为外地人，且所持银行卡为异地卡，较为可疑，遂询问客户取款用途。客户表示未提前预约，但取款确有急用，要求今日取款，情绪较为激动。随即大堂经理对客户进行安抚，柜员及时抄录客户关键信息并通知主管，由主管在“安庆警银联动群”上报。

随后公安人员在群内回复排查结果：该客户确为涉案客户资金来源可疑，不得取现，要求我行稳住客户，协助当地公安抓捕嫌疑人。主管立即电话通知网点负责人，告知网点柜面出现可疑人员。随后网点负责人前往大堂，通知大堂经理时刻关注涉案客户动向，与客户交谈分散其注意力。并安排客户经理及保安人员尽快疏散网点其他客户，严禁客户拍照或留存视频。随后，网点负责人前往柜台识别涉案客户的相貌特征，观察其是否携带凶器等危险物品，并尽力安抚客户为当地公安人员到达争取时间。最后等待当地公安到达网点带走嫌疑人，结束演练。

演练结束后，支行分管行长对此次演练进行总结和评价，点出了演练场景存在的问题和不足，并提出了相应的改进措施。强调网点要不断提高员工涉赌涉诈风险防控意识，加强教育和培训，完善应急预案流程，面对新出现的各种案件事故针对性地开展安全防范应急演练。（陈思宇）