【工行温度】一丝不苟坚守内控合规的工行人

宜秀小孩

一丝不苟坚守内控合规的工行人
——工行桐城支行优秀合规经理胡敏经验分享

    多年来，桐城支行合规经理胡敏始终坚持认真学习，深入领会国家金融方针政策和总省行合规发展业务的指示精神，深入开展“固本强化年”、“压实责任年”专题活动，借助“学制度，固基础，抓落地，强执行”的专题学习，努力提升自己的政治思想和业务水平，增强内控合规履职能力。作为一线支行的经营者和管理者，她深刻明白“违规风险很大，不发展风险更大”的道理，如何摆正发展与合规的关系意义重大，事实证明，合规发展才是有效的发展，而发展也必须坚持合规。因此，在积极拓展业务，创新工作思路，抢抓经济发展变化带来的市场机遇，实现零售业绩的提升，努力推进智慧零售的转型发展，提升支行市场竞争力的同时，加强支行内部控制管理，依法合规经营，遵章守纪，切实防范化解风险，确保支行各项工作稳健运行，促进支行各项业务有效可持续发展，到目前为止，支行已二十年无案件和重大风险事件发生。为做好合规管理工作，进一步弘扬“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的内控合规文化理念，她一直坚持做好如下几项工作：
    一是确定明确的内控管理目标。根据总省市分行的合规工作要求，制定明确的内控管理目标，据此开展内控合规各项工作。该项工作就是参照各专业自身的管理指标，分别设定控制目标，比如资产业务的不良资产压降，个贷的权证治理目标；运管专业的风险控制和网点分级管理目标；安保专业的日常履职和安全事故防范目标等等。以内控管理目标为标杆，强化制度执行力，推动制度全面落地执行，使广大干部员工合规意识明显提高，制度执行力明显增强，各种违规操作明显下降，内部控制评价明显进步，有效防范操作风险和道德风险。
    二是建立自我纠错机制。通过不断开展各种案例警示教育活动，加强员工合规意识教育，鼓励干部员工勇于开展自查自纠违规行为，对发生在身边的违规隐患和苗头要倍加重视，以案为鉴查找病灶，积极落实整改，并免于处罚，从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的，养成员工自觉纠偏的习惯，树立遵章守纪为荣的信念。支行员工年龄二级分化严重，如何管理就是一门学问，合规教育单靠说教作用并不大，于是支行有意识地搜集一些典型案例，特别是近几年就发生在安庆本地或分行本身的案例，因是熟悉的人和熟悉的事，且导致了严重后果，这种用身边的人和事现身说法对员工的触动，特别是年轻员工的触动是显而易见的，震摄效果明显，从而达到教育的目的，培养员工自觉合规意识。
    三是创新管理方式。在开展合规管理工作中，对员工的警示教育，不再仅仅是学学制度、读读文件了，而是有意识地梳理各专业的典型案例，结合本行实际进行警示宣讲，生动的案例分析，会在员工心中产生震撼的效果；请各专业业务精通的员工现身说规，规范员工操作行为，多做风险提示，变事后检查为事前预防，将风险控制关口前移，增强风险免疫力，有效遏制风险事件发生。支行化大力气将各专业专业知识全面精湛的员工组织起来，让她们认真梳理本专业的知识要点、业务常识、特殊情况处理、营销经验分享、风险提示等方方面面的内容，每周召开专题培训学习例会，由她们自己在会上宣讲，并组织讨论；成立专门的工作群，促进员工之间良性互动和沟通，强化业务指导，增强员工业务技能，完善员工业务空白点，提升员工风险控制能力。
    四是狠抓内控薄弱环节。强化对内控薄弱环节的管理，尤其是突出对关键岗位、关键环节、关键人员的监督检查，加强关键岗位的轮换工作，不定期通过系统化手段监测、自查，加强内部控制，增强风险识别与评估，防范风险产生。支行在省行运管布置的“翻箱倒柜”大检查活动中，督促要求各网点一箱一柜翻查，不留死角，全面彻底清理。在本次翻查活动中，发现了一些历史遗留问题，并及时化解，防范了风险。同时把在翻查活动中的体会和看法，形成书面文字报上级部门，建议从制度上完善，强化监管手段。
    五是加强学习，夯实内控管理基础。认真学习各项新知识、新政策、新制度，建立长效学习机制，外修意识行为境界，内练业务基本功，强化员工对监管红线和行内规章制度的日常培训，教育引导员工依法合规办理业务，增强自律意识和履职能力，不断夯实内控合规管理基础。（安蕾）