【工行温度】牢记合规红线 提升履职能力

宜秀小孩

【工行温度】

牢记合规红线  提升履职能力

    根据省、市行2019年内控合规“压实责任年”主题活动实施方案要求，中国工商银行安庆华中路支行于近期组织全行开展“牢记合规红线，提升履职能力”大讨论活动，以提升全行员工的内控案防意识，切实履行履职能力。通过一系列的学习活动，我对合规操作和监督防范认识有了更深一层的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
    “合规”是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律。珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范认识和自我保护认识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
    古人云：“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了高效、优质的金融服务。
通过本次大讨论学习活动，使我直观的了解了监管法规，正确理解了法规精神，厘清了其中的合规红线，充分认识到坚守合规红线的重要性，也进一步树立了合规操作理念，“合规”是时代进步的要求，更是恒古不变的规律，牢记“合规促发展，合规出效益”，同时帮助我能够主动识别、防范风险，提升自身业务素质，以更优质的金融服务于广大的客户。（江丽娜)