工行安庆潜山支行营业部成功拦截一起电信诈骗案件

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工行安庆潜山支行营业部

成功拦截一起电信诈骗案件

一、案例经过

2024年11月26日上午，潜山支行营业部成功拦截一起诈骗案件，及时保护了客户的资金安全。

原来，前一天25日下午，一位中年男性来到我行办理预约取现业务，当班客服经理询问取款用途，该客户表示家庭装修需要支付9万元现金，因该客户为异地异卡，当日卡内资金只有4万元，询问后客户表示剩余5万元将于明早转入后取现，且该客户回答问题话术痕迹明显，客服经理当即警觉，提醒客户这可能是一种诈骗手段，并向当班主管和负责人报告，负责人和主管随即在警银联动群内进行报备。

10月26日上午，该客户来网点取现，网点负责人立即与反诈中心联系，民警火速到达网点，查看该客户手机记录，发现大量关于投资类群聊，立即告知客户正在遭遇电信诈骗的事实，并详细分析了诈骗分子的套路和目的。该客户当时拒不配合民警工作，执意要将资金送给上家，民警立即联系村干及家属，经过公安、支行网点多方的耐心宣传工作，该客户终于意识到自己被骗，成功拦截资金9万元。客户最终对我行的及时劝阻表示万分感谢。

二、案例分析

该案例中，客服经理坚持做好对取现客户资金用途的询问，及时获知更多信息并敏锐阻截。同时运营主管及时联动反诈中心民警，提高了劝阻工作的权威性，为客户避免了经济损失。

三、案例启示

（一）强化反诈意识。银行应深刻认识到新型电信诈骗的严重性和危害性，通过对新型诈骗手段、警示案例等学习，全面提高员工的职业敏感和风险警觉，形成全员参与、共同防范的良好氛围。在发现异常情况时，及时劝阻并报告，配合做好反诈工作，筑牢反诈工作的安全墙。

（二）强化反诈宣传。银行应持续做好反诈宣传教育，立足网点阵地、加强风险提示的同时，积极开展公益反诈宣传，让群众更加直观了解电信诈骗的迷惑性和危害性。

（三）强化警银协作。不断加强与公安机关的合作，健全银警联动机制，实现信息共享、协同作战，提升防范和打击电信诈骗的实效，全力保障人民群众的资金安全。（李偲婕）