【工行温度】工行安庆分行加强企业结算账户反电诈工作
【工行温度】
工行安庆分行加强企业结算账户反电诈工作
4月14日上午，工行安庆分行专门就企业结算账户反电诈工作召开协调会。对近期涉案账户进行通报并提出管理措施。
进一步细化账户尽职调查工作要求。包括了解法人个人背景、账户营销渠道、各种系统和平台查询结果、办公经营场所归属权或租赁合同等，特别要关注法人异地身份、年龄过大过小或文化程度低、反洗钱系统风险等级高、中介代理、租用简陋民房、办公设施简陋甚至粗制滥造、法人对所从事行业不了解、过分追求网银额度等具有可疑特征的，必须作进一步深入调查。
对网银限额要加强控制管理。专业部门要尽快制定具体的管理要求，区分企业客户，分层分类进行管理，根据对客户的了解程度并考虑时间因素，对企业结算账户网银交易额度进行初始设置和变更控制。加强支行业务权限管理。对账户管理有问题的机构，要账户业务管理要从严从紧，对连续出现涉案账户的支行，上收开户审批权限。（笪革生）
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